Soporte en español
100% tasa aprobación bancaria
150+ LLCs constituidas
PARTNERS BANCARIOS Y TECNOLÓGICOS
En una economía digital sin fronteras, mantener una estructura legal exclusivamente local genera desventajas competitivas. Si tus clientes son globales, su infraestructura también debería serlo.
Frente a cuotas fijas y trámites lentos que asfixian la liquidez, el sistema americano ofrece un marco ágil diseñado para maximizar la eficiencia operativa de tu capital.
Proveedores y clientes corporativos en EE.UU. exigen formularios fiscales (W-9) y cuentas locales para procesar pagos ágiles.
Al operar como persona física, su patrimonio personal queda expuesto ante cualquier contingencia comercial.
La mayoría te gestorias te venden «los documentos de la LLC» y desaparecen. Luego descubres que Mercury te cierra la cuenta porque la dirección que te dieron era un P.O Box, al año te llega una multa porque no se presentó el formulario 5472 correctamente, y quizá quieres abrir una cuenta con un banco sólido como Chase para acceder a tarjetas de crédito, pero tu agente no tiene idea ni cómo empezar.
Cuando llega el momento de presentar impuestos, no tienes ni Balance Sheet
ni P&L porque nadie categorizó tus movimientos durante el año.
Nosotros más que darte unos documentos, construimos la infraestructura completa desde el día uno:
No nos limitamos a Fintechs. Te abrimos las puertas de la banca tradicional americana: J.P. Morgan Chase, Bank of America y Citi. Seguridad institucional para tu capital.
Los bancos cierran cuentas con direcciones de apartados postales (PO Boxes). Proveemos direcciones comerciales físicas de alta calidad («Lease Agreements») que satisfacen a los oficiales de cumplimiento más estrictos.
Ofrecemos la estrategia para obtener tus primeras tarjetas de crédito corporativas (AMEX, Chase Ink). Construye tu Credit Score desde cero, tanto a nivel personal (ITIN) como de negocio (EIN).
Manten tus libros impecables. Nuestro equipo de contadores categoriza tus movimientos mes a mes, asegurando que sus Balances y P&L estén listos ante cualquier auditoría del IRS.
Registro en Wyoming, New Mexico, Delaware, Florida o el estado que se adapte mejor para tus necesidades. Tramitación prioritaria del EIN ante el IRS para no residentes, sin necesidad de SSN ni ITIN previo en menos de 15 días.
Día 1: Analizamos su residencia fiscal y elegimos el estado óptimo (Generalmente Wyoming o New Mexico para privacidad).
Nuestro calendario de admisión para este mes se está llenando. Aceptamos un número limitado de clientes para garantizar un soporte personalizado.
No Somos Gestores. Somos Socios Estratégicos.
Soy Isaac Cubero, fundador de Selecta Branding y Cheq Capital. Durante más de 6 años he operado múltiples LLCs propias: agencias, ecommerce, SaaS.
Viví cada error que un no residente puede cometer:
Fundé Cheq Capital porque estaba harto de ver gestorías
vendiendo LLCs baratas que eran inútiles a los 6 meses.
Nosotros no vendemos papeles. Construimos una infraestructura operativa solida:
Tu LLC solo sirve si puedes USARLA.
— Isaac Cubero
Fundador, Cheq Capital
Guía técnica sobre fiscalidad, banca y compliance. Aprende cómo evitar los errores comunes al crear una LLC desde el extranjero.
Todo lo que necesitas saber sobre constitución, compliance fiscal, cuentas bancarias y operación de una LLC desde España o LATAM sin pisar Estados Unidos.
Sí. La ley estadounidense permite que extranjeros constituyan LLCs sin necesidad de ciudadanía, residencia, visa o SSN.
El proceso completo se hace 100% remoto: constitución, tramitación de EIN y apertura de cuentas bancarias. No necesitas pisar Estados Unidos en ningún momento.
En Cheq Capital completamos todo el proceso en menos de 15 días de forma totalmente digital.
No necesitas ninguno de estos documentos para CONSTITUIR la LLC.
Sin embargo, para construir Credit Score personal sí necesitarás ITIN (te ayudamos a tramitarlo como parte del proceso).
Para la constitución inicial solo necesitas:
– Pasaporte vigente
– Dirección de residencia actual
– Definir el nombre de tu LLC
El EIN (número fiscal de la empresa) lo tramitamos directamente con el IRS sin necesidad de que tengas SSN o ITIN previo.
Entre los días 1 y 3 tu LLC queda constituida.
Entre el dia 3 y 15 recibes el EIN, y a partir de ahí ya puedes abrir cuentas bancarias.
Depende de tu modelo de negocio:
– Wyoming: Mejor para privacidad + costes mínimos. Ideal para negocios digitales sin empleados en USA.
– New Mexico: Similar a Wyoming, cero Annual Report. Máxima privacidad.
– Delaware: Mejor si planeas levantar capital venture o tener inversores americanos. Estructura legal más robusta.
– Florida: Mejor si planeas tener presencia física, empleados o clientes B2B en el estado.
En tu diagnóstico inicial analizamos tu caso específico y elegimos el estado óptimo.
Sí, pero hay dos niveles:
NIVEL 1 – Fintechs (Mercury, Relay, Wise):
Apertura 100% digital sin viajar. Aprobación en 48-72h.
PROBLEMA: Algunas tienen límites de transacciones y cierran cuentas por «compliance issues».
NIVEL 2 – Banca Tradicional (Chase, Bank of America, Citi):
Requiere proceso más complejo con documentación específica, y si hay que viajar para abrir las cuentas en persona. VENTAJA: Seguridad FDIC, tarjetas físicas, sucursales reales, no cierran cuentas arbitrariamente.
La mayoría de gestorías solo te ayudan con Mercury/Relay.
Nosotros te abrimos ambos niveles: fintech para operar rápido + banco tradicional
para estabilidad a largo plazo.
Las razones principales:
❌ Dirección registrada es PO Box o virtual (no cumplen compliance)
❌ Operating Agreement genérico o mal redactado
❌ Modelo de negocio poco claro o «de alto riesgo»
❌ Website inexistente o con información inconsistente
❌ Documentación incompleta o con errores
Nosotros proveemos:
✓ Dirección física real
✓ Operating Agreement personalizado (no plantilla genérica)
✓ Documentación completa preparada para compliance bancario
Tasa de aprobación de nuestros clientes: 97% vs. 40% industria.
Sí, pero SOLO con una LLC constituida correctamente:
Requisitos de Stripe:
– LLC registrada en USA
– EIN válido
– Cuenta bancaria americana activa
– Dirección de negocio verificable (no PO Box)
Puedes cobrar tarjetas de crédito internacionales con las mismas tarifas
que las empresas americanas (2.9% + $0.30).
Depende de dónde desarrollas la actividad:
NO PAGAS IMPUESTOS EN USA si:
✓ No tienes empleados en Estados Unidos
✓ No tienes oficina física en Estados Unidos
✓ La actividad se gestiona desde tu país de residencia
Descubre si eres ETBUS o no con este articulo.
En este caso la LLC es «pass-through»: no paga impuestos federales en USA.
Declaras los ingresos en tu país de residencia según tus obligaciones locales.
IMPORTANTE: Aunque no pagues impuestos, SÍ debes presentar formularios
informativos al IRS (5472 + 1120). Omitirlos = multa automática de $25,000.
Nosotros incluimos la preparación de estos formularios en el servicio.
El Formulario 5472 es una declaración informativa obligatoria para LLCs propiedad de extranjeros (Foreign-Owned LLCs).
Debe presentarse INCLUSO si no generas ingresos o no pagas impuestos en USA.
Se presenta junto con el 1120 (proforma) antes del 15 de abril cada año.
MULTA POR NO PRESENTARLO: $25,000 automáticos + $25,000 adicionales si persiste el incumplimiento tras notificación del IRS.
Nosotros preparamos y presentamos estos formularios como parte del servicio.
No existe doble tributación si estructuras correctamente:
USA y España tienen Convenio de Doble Imposición (CDI):
– Si la actividad no se desarrolla en USA → no pagas impuestos federales en USA
– Declaras ingresos en España según normativa local (IRPF o Impuesto de Sociedades)
USA y países LATAM (Argentina, México, Chile, Colombia, etc.):
– Mayoría tienen CDI similar
– Principio: se tributa donde se desarrolla la actividad real
CRÍTICO: Necesitas asesoría fiscal LOCAL además de compliance en USA.
Nosotros nos encargamos del lado americano (formularios IRS).
Tú necesitas un asesor fiscal en tu país de residencia.
La mayoría de gestorías venden «constitución de LLC»:
❌ Te dan Articles of Organization + EIN
❌ Desaparecen después del pago
❌ Descubres 3 meses después que Mercury te rechazó
❌ No te ayudan con compliance (multas del IRS)
❌ No saben construir Credit Score
❌ No abren banca tradicional
Cheq Capital construye infraestructura bancaria operativa:
✓ Constitución + EIN (como todos)
✓ Apertura gestionada en Mercury/Relay + Chase/BofA
✓ Dirección física real con Lease Agreement (no PO Box)
✓ Compliance fiscal incluido (5472 + 1120)
✓ Estrategia de Credit Score desde día uno
✓ Soporte continuo post-constitución
RESULTADO:
98% de nuestras LLCs siguen operativas a los 24 meses
vs. 40% de LLCs low-cost que pierden cuentas en 12 meses.
Sí, pero necesitas estrategia específica:
PASO 1: Obtener ITIN (Individual Taxpayer Identification Number)
– Solicitud al IRS con pasaporte.
– Proceso: 8-12 semanas
– Te ayudamos con toda la documentación
PASO 2: Tarjetas de crédito «secured» (con depósito)
– Discover, Bank of America o Chase
– Depositas $500-1,000 como garantía
– Usas y pagas mensualmente = construyes historial
PASO 3: Tarjetas corporativas sin garantía
– AMEX Business, Chase Ink (después de 6-12 meses)
– Límites de $5k-50k+
– Construyen Credit Score corporativo (basado en EIN)
TIMELINE: 6-9 meses para Credit Score 700+
La mayoría de gestorías ni siquiera menciona esto.
Nosotros incluimos estrategia completa de construcción de crédito.
Cerrar una LLC requiere proceso formal (no basta con dejar de usarla):
1. Presentar «Articles of Dissolution» al estado (tiene un coste según estado)
2. Presentar formularios finales al IRS (5472 + 1120 del último año)
3. Cerrar cuentas bancarias
4. Cancelar Registered Agent
5. Liquidar activos y pasivos pendientes
IMPORTANTE: Si simplemente «abandonas» la LLC:
❌ Sigues acumulando cuotas de Registered Agent
❌ Multas del IRS por no presentar formularios
❌ Estado marca la LLC como «Not in Good Standing»
El proceso correcto tarda 30-60 días.
Te ayudamos con el proceso completo si decides cerrar en el futuro.
Analizaremos tu situación actual para determinar la mejor estructura operativa en EE.UU. para tu negocio, y ver las mejores soluciones tanto legales, como bancarías para tu caso.
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